中國銀監(jiān)會主席尚福林日前在2016年城商行年會上要求,城商行要嚴(yán)守依法合規(guī)底線,嚴(yán)堵監(jiān)管套利渠道,嚴(yán)防資金體內(nèi)“空轉(zhuǎn)”,嚴(yán)禁游走于灰色地帶。強(qiáng)化底線思維,增強(qiáng)“內(nèi)控優(yōu)先”意識,確保內(nèi)控建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展同步,與監(jiān)管政策同向,嚴(yán)防業(yè)務(wù)創(chuàng)新“埋雷”,嚴(yán)禁經(jīng)營管理“踩線”。

針對城商行求大求全的問題,尚福林要求盡快摒棄“規(guī)模求大、地域求廣、業(yè)務(wù)求全”的發(fā)展情結(jié),堅(jiān)守做精做優(yōu)做強(qiáng)的發(fā)展理念,結(jié)合自身稟賦特點(diǎn),改進(jìn)發(fā)展方式,優(yōu)化發(fā)展重點(diǎn),在金融服務(wù)的供給側(cè)上做好文章。

他強(qiáng)調(diào),城商行要強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)和追責(zé)問責(zé)。要堅(jiān)持權(quán)責(zé)明晰、職責(zé)到崗、責(zé)任到人,落實(shí)好風(fēng)險(xiǎn)防范的主體責(zé)任,進(jìn)一步明確董事長、行長、監(jiān)事長在風(fēng)險(xiǎn)管理中的責(zé)任底線,嚴(yán)格落實(shí)好風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一責(zé)任人的職責(zé)要求。要堅(jiān)持科學(xué)定責(zé)、合理擔(dān)責(zé),深入分析風(fēng)險(xiǎn)成因,對外部環(huán)境、客觀規(guī)律和不可抗力等因素誘發(fā)的風(fēng)險(xiǎn),要實(shí)事求是提高容忍度,建立健全盡職免責(zé)機(jī)制,并確保落實(shí)到位;對道德風(fēng)險(xiǎn)、失職瀆職、違法犯罪等造成的風(fēng)險(xiǎn),要堅(jiān)決零容忍,從重從嚴(yán)追責(zé)問責(zé)。按照“上追兩級”、“雙線問責(zé)”要求,緊盯重點(diǎn)人員、重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié),對風(fēng)險(xiǎn)事件早發(fā)現(xiàn)早問責(zé),保持警鐘長鳴,努力將風(fēng)險(xiǎn)遏制在萌芽狀態(tài);對違法違規(guī)人員切實(shí)加大懲戒力度,提高違規(guī)成本,增強(qiáng)問責(zé)的威懾力,以高壓態(tài)勢降低失責(zé)風(fēng)險(xiǎn);探索推行黑名單制度,實(shí)施行業(yè)禁入,防止帶病流動,堅(jiān)決清除隊(duì)伍中的害群之馬。

針對城商行公司治理的現(xiàn)狀,尚福林要求城商行要解決好一股獨(dú)大、內(nèi)部人控制等問題,防止行權(quán)過界、關(guān)聯(lián)交易違規(guī);要支持城商行長期穩(wěn)健發(fā)展,防止發(fā)展目標(biāo)脫離實(shí)際等問題。在治理架構(gòu)方面,要求董事會、監(jiān)事會及各相關(guān)委員會的設(shè)置要突出重點(diǎn),涉及重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管控、重大事項(xiàng)把控的要應(yīng)設(shè)盡設(shè),其他能夠進(jìn)行職能整合的可以精簡合并,力戒形式主義。